Darwinex: Invirtiendo en Traders

Hace justamente un año mientras leía sobre novedades en el mundo FinTech (Finanzas y tecnología), descubrí a Darwinex, una plataforma que reúne en un solo Mercado Financiero a traders independientes y a inversores, permitiendo el flujo de capital de los segundos hacia los primeros, a cambio de una rentabilidad.

Pero, ¿quiénes son dichos traders independientes?, son aquellas personas con experiencia que dedican su tiempo a invertir en activos financieros, normalmente CFDs y Forex (Ver artículo: Invertir en CFDs y Forex). Si bien es cierto que dichos productos no son del todo recomendables para el inversor minorista, Darwinex lo advierte desde el primero momento.

Fuente: Darwinex

Anteriormente había visto otras plataformas donde se podía seguir o copiar la estregia de inversión de un trader, pero no la posibilidad de invertir directamente en ella, como si fuera una acción, esta es la innovación de Darwinex y lo que captó mi atención.

Darwinex utiliza la tecnología para obtener de cada estrategia de los traders una poderosa serie de datos estadísticos con información sobre: la rentabilidad, medidas de riesgos, el capital invertido en la estrategia, productos en los que se invierte, y hasta un scoring con nota de 0 a 10 que se basa en 12 variables de atributos de la estrategia. Es decir, Darwinex ofrece total transparencia sobre la estrategia del trader para que el inversor tomé una decisión con criterio a la hora de invertir.

En cuanto a las rentabilidades anuales de los traders, hace un año, la mayoría superaban el 20%, con muchos casos de 30%, 50% ¡e incluso 100% anual!, lo que se debía principalmente al apalancamiento de los productos con que operan.

Con todo lo anterior, me planteé invertir en Darwinex. Era consciente que a mayor rentabilidad hay mayor riesgo, pero el hecho que la inversión estaba bajo el control de un trader experimentando, generaba cierta “seguridad”.

Nota: Los traders se quedan con el 20% de la rentabilidades generadas, si hay pérdidas no hay ganancias ni pérdidas para ellos.

Antes de invertir, realicé un análisis de los estadísticos de los traders, basado principalmente: mayor scoring, mejor relación del binomio rentabilidad – riesgo, traders con más días positivos de rentabilidad y con menores caídas porcentuales diarias, etc. Finalmente, la elección fue de cuatro estrategias, muy prometedoras. La inversión fue a partes, 25% cada uno.

No obstante, pese a los análisis realizados, la rentabilidad anual (un año después) de las cuatro estrategias seleccionadas es el siguiente:

Captura

Fuente: Aplicación de Darwinex

Todas las rentabilidades han sido negativas, excepto una (XYF: +0,59%). La evolución de la inversión en XUA resalta a simple vista, dada la fuerte caída que tuvo en el primer trimestre del año. En mi caso, la pérdida con XUA no fue de casi el -40%, pero si del -30%, logré salir de la posición antes de que tocará fondo.

El dinero recuperado fue llevado a dos nuevas estrategias de inversión (previo análisis):

Captura1

Fuente: Aplicación de Darwinex

Al final, la inversión en CLA resultó ser negativa y la de THA positiva para mi portafolio. Cabe resaltar que este último fue el mejor trader que identifique en la plataforma, sólo que al iniciar mis operaciones en Darwinex, el trader no aceptaba más capital.

Finalmente, un año después, el resultado del portafolio no fue el esperado, obtuvo una pérdida del -14,6% del valor:

Fuente: Aplicación de Darwinex

La pérdida resulta similar (incluso algo inferior) a la que acumula el principal índice español, el Ibex 35 con un -16,56% a día de hoy (24/12/2018).

Fuente: Google Finance

Sin embargo, utilizar como mercado de referencia al índice español, puede resultar engañoso, ya que para quien haya invertido en un ETF del Ibex 35 y tenga tales pérdidas, tiene una “mayor seguridad” de la recuperación de su inversión, ya que al final depende de la evolución de la cotización de las 35 mayores empresas españolas (por capitalización bursátil) y dicha evolución depende directamente del desarrollo de negocio de empresas reales.

Es claro que la inversión en Darwinex es mucho más riesgosa, por lo que su posible rentabilidad es muy superior a la media del mercado. No obstante, al no invertir en negocios reales, como lo son las acciones, sólo queda la esperanza de alcanzar tales rentabilidades por los trades efectuados, no hay la posibilidad de controlar ni ver lo que se hace. No hay valor detrás asociado a la inversión.

Benjamin Graham, el padre del Value Investing, solia decir que “una inversión es aquella que, tras un análisis exhaustivo, promete seguridad para el principal y un adecuado rendimiento“.

Lo definido por Graham, es todo lo contrario a lo que ofrece Darwinex, pero no por ello significa que sea malo, simplemente está dirigido a un público diferente. Pero en mi caso, me rectificó una vez más en la senda del Value Investing, una buena elección a la hora de invertir genera tranquilidad y poco estrés al ver la fluctuacion de precios, porque tras la cotización se esconde empresas con un buen negocio, con valor, que garantizarán el principal más una rentabilidad, y no la simple esperanza de obtener buenos trades.

¡Éxitos!

JB.

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